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友邦保险长线投资代价依旧吸收?

友邦保险长线投资代价依旧吸收? 投资价值 友邦保险 第1张

环球商政局不稳尤以香港为甚的情况下,笔者以以下两个角度切入,剖析盟国(SEHK:1299)在短中长期的潜伏表现:

1.香港抗争行为对公司的本质影响有限

以保险补偿的角度剖析:起首大部份示威不具破坏性,而即使在有严重破坏的情况下,保险条款平常已把很多状态作出补偿輍免。比方战役(不管宣战与否)、内战、侵占、外敌行为、敌对行为、兵变、反动、叛逆、或军事政变或夺权变乱,或许亦可援用「在已知有风险的情况下仍前去本地」而谢绝补偿。因而笔者以为在补偿的角度对盟国的影响微不足道。

以新保单的角度剖析:盟国在上半年的香港营业录得可观的19%的按年增进,当中个中一项主要动力来自内地买家到香港购入新保单。但是抗争延续将影响自信心,人民币延续代价降低亦对购买力发生负面影响,因而笔者以为在短时间内香港新保单的增进会遭到肯定程度的影响。

友邦保险长线投资代价依旧吸收? 投资价值 友邦保险 第2张

2.营运数据增速坚持 久远发展势头仍可期

本年上半年营运数据表现实际上和过去数年相若(广泛在20%高低浮动5%),加上稳固股息和内涵代价增进,这些都直接诠释了最近几年股价安稳上升的趋向。盟国现在汗青市盈率程度约在42倍,展望市盈率则仅约19倍,强劲的利润增进完全可以合理化现在的市盈率。

3大方向分析 港铁能否安然过渡危机?

港铁(SEHK:66) 近日卷入震撼全港的社会事件,频频成为新闻焦点,严重事故一单接一单;一沉百踩,穆迪更刚把港铁评级展望由稳定降至负面。大家仿佛忘记了,才短短两个月之前,港铁作为避险热门股,股价不断破顶,并升至55.75元的历史高位,与现时的惨况有天渊之别。 这次可能是港铁史上最严重的考验,港铁能否安然过渡?投资者该如何评估港铁的前景和价值?我们可以从以下3个不同层面作分析。 1.短期性及长期性的冲击 就如2018年爆出的沙中线丑

笔者估计内地市场(或由内地主导的购买力)将延续动员盟国营业,加上中国财务部在年中的时刻宣告保险行业减税政策,在盘算应征税所得额时,可扣除运营相干的手续费和佣金付出占回退保金后的总保费比例提升至18%,而现在寿险和财险的相干比例分别为10%和15%,这意味着将来延续的税务本钱将会大幅削减。在中国营业比例越高的情况下,笔者依然以为增进可期。

结论

笔者以为短时间内涵缺少利好音讯以及香港题目仍存的情况下,或会为置信盟国有长期投资代价的读者带来入市的时机。

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本文所供应的信息仅供平常参考之用,并不组成任何个人化的投资劝诱或发起。Timothy Yeung没持有以上说起的股票。


原文衔接:https://www.msn.com/zh-hk/money/news/%e5%8f%8b%e9%82%a6%e4%bf%9d%e9%9a%aa%e9%95%b7%e7%b6%ab%e6%8a%95%e8%b3%87%e5%83%b9%e5%80%bc%e4%be%9d%e7%84%b6%e5%90%b8%e5%bc%95%ef%bc%9f/ar-AAHrPAu
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